Das CRBR wurde eingerichtet, um die Transparenz im Wirtschaftsverkehr zu erhöhen und Geldwäsche sowie Terrorismusfinanzierung wirksam zu bekämpfen.
In das Register werden Gesellschaften wie offene Handelsgesellschaften, Kommanditgesellschaften, Kommanditgesellschaften auf Aktien, Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Aktiengesellschaften (mit Ausnahme von Aktiengesellschaften in öffentlicher Hand) sowie einfache Aktiengesellschaften eingetragen.
Der wirtschaftliche Eigentümer ist in der Regel eine natürliche Person, die mehr als 25 % der Anteile oder Aktien an einem Unternehmen hält, über Stimmrechte verfügt oder tatsächlich Einfluss auf die Entscheidungen des Unternehmens nimmt.
Der Zugriff auf die im CRBR gespeicherten Informationen ermöglicht es jedem – Unternehmern, Finanzinstituten oder staatlichen Stellen –, zu überprüfen, wer tatsächlich hinter einem bestimmten Unternehmen steht.
Das Register erhöht die Markttransparenz, verringert das Risiko einer Zusammenarbeit mit unlauteren Akteuren und hilft bei der Bewertung von Geschäftsrisiken.
Zentrales Register der wirtschaftlichen Eigentümer – API von MGBI – Häufig gestellte Fragen
Wie kann man das Register der wirtschaftlichen Eigentümer einsehen?
Die Daten aus dem Zentralregister der wirtschaftlichen Eigentümer können manuell über das Portal des Finanzministeriums eingesehen werden – dazu genügt es, den Namen oder die Steueridentifikationsnummer (NIP) des betreffenden Unternehmens einzugeben. Das Register ist öffentlich zugänglich und erfordert keine Anmeldung. Für einmalige Abfragen ist dies eine ausreichende Lösung. Wenn Sie jedoch eine größere Anzahl von Unternehmen überprüfen oder regelmäßig Änderungen in der Eigentümerstruktur Ihrer Geschäftspartner überwachen müssen, ist der Zugriff über eine API effizienter – die Daten werden automatisch abgerufen und gelangen direkt in Ihre Systeme.
Ist der CRBR öffentlich zugänglich?
Ja – das Zentrale Register der wirtschaftlich Berechtigten ist ein öffentliches Register. Informationen über wirtschaftlich Berechtigte, einschließlich ihrer personenbezogenen Daten (Vorname, Nachname, Staatsangehörigkeit, Wohnsitzland, PESEL-Nummer oder Geburtsdatum) sowie der Umfang der ausgeübten Kontrolle, sind für jedermann zugänglich, ohne dass ein Konto eingerichtet oder ein Antrag gestellt werden muss. Die Öffentlichkeit des Registers ergibt sich unmittelbar aus dem Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und zielt darauf ab, die Transparenz der Eigentumsverhältnisse von Wirtschaftssubjekten zu erhöhen.
Wie umgeht man die Limits bei CRBR?
Der öffentliche Zugriff auf das CRBR unterliegt Beschränkungen hinsichtlich der Anzahl der Abfragen, was bei einer massenhaften Überprüfung von Geschäftspartnern ein erhebliches Hindernis darstellen kann. Die Lösung ist die Nutzung der CRBR-API von MGBI – wir unterhalten eine eigene, täglich aktualisierte Kopie des Registers, was eine Datenabfrage ohne Begrenzung der Abfragen und ohne das Risiko von Unterbrechungen aufgrund technischer Arbeiten auf Seiten des Quellregisters ermöglicht. Der Zugriff kann zusätzlich mit anderen öffentlichen Registern – KRS, MSiG oder dem Verzeichnis der Umsatzsteuerpflichtigen – über einen einzigen Anbieter kombiniert werden.
